كل ما تحتاج إلى معرفته حول صناديق الاستثمار العقاري (الريت)

صندوق الاستثمار العقاري (“الريت”) هو شركة تمتلك أو تدير أو تمول العقارات المدرة للدخل. توفر صناديق الاستثمار العقاري فرصاً استثمارية للناس العاديين – وليس فقط للبنوك وصناديق التحوط – للاستفادة من العقارات ذات القيمة، والوصول إلى الدخل القائم على توزيعات الأرباح وإجمالي العوائد، ومساعدة المجتمعات على النمو والازدهار.

تسمح صناديق الاستثمار العقاري لأي شخص بالاستثمار في محافظ الأصول العقارية بنفس الطريقة التي يُستثمر بها في الصناعات الأخرى، وذلك من خلال شراء أسهم شركة فردية ما، أو من خلال صندوق استثماري مشترك أو صندوق تداول في البورصة (ETF). يحصل حاملو الأسهم في صناديق الريت على حصة من الدخل دون الحاجة إلى الخروج فعليا وشراء الممتلكات أو إدارتها أو تمويلها.

كيف تستثمر في صناديق الاستثمار العقاري (الريت)

يمكنك شراء الأسهم في صناديق الريت المدرجة في البورصات الرئيسية. كما يمكنك شراء الأسهم في صندوق الريت المشترك أو صندوق التداول في البورصة.

للقيام بذلك ، يجب عليك فتح حساب وساطة. أو التأكد ما إذا كان البنك المشترك فيه يوفر خدمة الاستثمار في صناديق الريت، تحقق مع مسؤول البنك لمعرفة استثمارات الريت المتاحة.

إذا قررت فتح حساب وساطة (وليس لديك حساب بالفعل) ، فإن العملية تكون مباشرة. ستقدم معلومات الاتصال الأساسية وتفاصيل شخصية معينة (على سبيل المثال ، رقم الضمان الاجتماعي وبطاقة التعريف الخاصة بك). ستُطلب منك بعض المعلومات الإضافية حول دخلك ومهنتك وخبراتك في الاستثمار.

اعتمادًا على الوسيط الذي تختاره ، ستتمكن من التسجيل عبر الإنترنت على موقع الويب أو تطبيق الهاتف المحمول، أو شخصيًا في المكتب.

بمجرد فتح حسابك (يمكنك الوصول إليه عبر الإنترنت)، استغل أدوات التعليم والبحث المتاحة لبدء مراجعة استثمارات الريت المحتملة. يجب أن يحتوي حساب الوساطة الخاص بك على أداة فحص يمكنها مساعدتك في ضبط البحث والاختيار.

بمجرد اختيار صندوق الريت الذي يناسب احتياجاتك المالية وأهدافك الاستثمارية ، يمكنك المتابعة لشرائه عبر الإنترنت. قبل أن تفعل ذلك ، تأكد من فهم طبيعة الرسوم التي قد يفرضها الوسيط الخاص بك والرسوم / المصاريف المرتبطة بالاستثمار الفعلي (مثل نسب نفقات الصندوق).

تمامًا كما هو الحال مع استثماراتك الأخرى، لابد من مراقبة استثماراتك في صندوق الريت بشكل دوري.

اقرأ أيضا: ما هي المحفظة الاستثمارية وما هي أنواعها وكيف تبدأ

هل صناديق الريت خيار جيد لاستثمار؟

يعد الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (الريت) طريقة رائعة لتنويع محفظتك خارج الأسهم والسندات التقليدية ، وهي خيار مناسب جدا لاستثمار، نظرا لأرباحها الكبيرة وزيادة رأس المال على المدى الطويل.

إيجابيات وسلبيات الاستثمار في صناديق الاستثمار العقاري (الريت)

الإيجابيات

كما هو الحال في جميع الاستثمارات، فإن لصناديق الريت إيجابيات وسلبيات. واحدة من أكبر الفوائد التي تقدمها صناديق الريت هي أرباحها ذات العائد المرتفع. يتعين على الصناديق العقارية سداد ٪ 90 من كما هو الحال مع جميع الاستثمارات ، فإن لصناديق الاستثمار العقاري مزاياها وعيوبها. واحدة من أكبر الفوائد التي يجب أن تقدمها صناديق الاستثمار العقاري هي أرباحها ذات العائد المرتفع. يتعين على الصناديق العقارية سداد ٪90 من الدخل الخاضع للضريبة للمساهمين. وبالتالي ، غالبًا ما تكون أرباح أسهم صناديق الريت أعلى بكثير من متوسط الأسهم في المجالات الأخرى.

فائدة أخرى هي تنويع محفظتك الاستثمارية. ليس لدى الكثير من الناس القدرة على الخروج والاستثمار المباشر في العقارات من أجل توليد دخل سلبي. لكن صناديق الريت توفر لعامة الناس القدرة على القيام بذلك.

بالإضافة إلى ذلك، غالبًا ما يستغرق بيع وشراء العقارات بعض الوقت، مما يؤدي إلى تقييد التدفق النقدي في هذه العملية. لكن صناديق الريت عالية السيولة، بحيث يمكن شراء معظمها أو بيعه بنقرة زر واحدة.

السلبيات

هناك بعض العيوب في صناديق الاستثمار العقاري التي يجب أن يكون المستثمرون على دراية بها ، وأبرزها الالتزام الضريبي الذي تخلقه هذه الصناديق. معظم أرباح صناديق الريت لا تتفق مع تعريف مصلحة الضرائب لأرباح الأسهم المؤهلة. وهذا يعني أن أرباح الأسهم (فوق المتوسطة) التي تقدمها صناديق الاستثمار العقاري(الريت) تخضع للضريبة بمعدل أعلى من معظم أرباح الأسهم.

يمكن أن تتأهل صناديق الاستثمار العقاري(الريت) للحصول على خصم بنسبة ٪20 . لكن معظم المستثمرين سيضطرون إلى دفع مبلغ كبير من الضرائب على أرباح الأسهم العقارية إذا كانوا مُستثمرين في صناديق الاستثمار العقاري في حساب وساطة عادي.

هناك مشكلة أخرى (محتملة) في صناديق الاستثمار العقاري، وهي حساسيتها لأسعار الفائدة. بشكل عام ، عندما يرفع البنك المركزي أسعار الفائدة في محاولة لتشديد الإنفاق، تنخفض أسعار صندوق الاستثمار العقاري.

علاوة على ذلك ، هناك مخاطر خاصة ببعض الصناديق في فترات معينة. مثلا، صناديق الريت الفندقية، غالبًا ما يكون أداءها سيئًا للغاية في أوقات الانهيار الاقتصادي.

اقرأ أيضا: أنواع صناديق الاستثمار العقاري (الريت)

في أي صندوق استثمار عقاري(الريت) يجب علي الاستثمار؟

كل نوع من أنواع صناديق الريت له مخاطر ومزايا خاصة به، اعتمادًا على الوضع الاقتصادي. يعد الاستثمار في صناديق الريت من خلال حساب وساطة جيد وموثوق، طريقة رائعة للمساهمين للتعامل مع هذا القطاع دون الحاجة إلى التعامل شخصيًا مع تعقيداته.

كيف تحصل على المال من خلال الاستثمار في صناديق الريت؟

بما أن صناديق الاستثمار العقاري مطالبة بدفع ٪90 من دخلها الخاضع للضريبة للمساهمين، فإنه غالبًا ما تكون أرباح صناديق الريت أعلى بكثير من متوسط أرباح الأسهم في القطاعات الأخرى. يعتبر مضاعفة تلك الأرباح ذات العائد المرتفع، واحدة من أفضل الطرق للحصول على الدخل السلبي من صناديق الاستثمار العقاري.

هل هناك احتمالية الخسارة في صناديق الاستثمار العقارية ؟

كما هو الحال في أي استثمار ، فإن احتمالية الخسارة واردة جداً. تتعرض صناديق الاستثمار العقاري(الريت) المتداولة علنًا لعدة مخاطر، أبرزها فقدان القيمة مع ارتفاع أسعار الفائدة، والتي عادةً ما تحول رأس المال الاستثماري إلى السندات.

هل صناديق الاستثمار العقاري (الريت) خيار جيد أثناء الركود الاقتصادي؟

الاستثمار في بعض أنواع صناديق الاستثمار العقاري،(مثل تلك التي تستثمر في العقارات الفندقية) ليس خيارًا جيداً أثناء الركود الاقتصادي. يعد الاستثمار في الأنواع الأخرى من العقارات مثل مرافق الرعاية الصحية أو البيع بالتجزئة خيار رائع وحكيم للتحوط من الركود الاقتصادي.