هل تفكر في الاستثمار في العملات الرقمية؟ على الرغم من كون البيتكوين أشهر عملة رقمية، إلا أن هناك الآلاف من العملات المشفرة الأخرى.
يمكن الاستثمار في العملات المشفرة بطرق مختلفة، بدءًا من شراء العملات الرقمية مباشرةً، إلى الاستثمار في الصناديق والشركات المختصة بالتشفير. للاستثمار المباشر في العملات المشفرة، يمكنك شراء العملات الرقمية إما في بورصة العملات المشفرة أو من خلال بعض الوسطاء (broker-dealers).
في هذا المقال، سنناقش كل ما تحتاج إلى معرفته حول كيفية الاستثمار في العملات الرقمية
5 خطوات للاستثمار في العملات الرقمية
أولا وقبل كل شيء، إذا كنت تريد معرفة كيفية الاستثمار في العملات الرقمية، فأنت بحاجة إلى ترتيب جميع أموالك. وهذا يعني وجود صندوق طوارئ، ومستوى يمكن إدارته من الديون، ومحفظة استثمارات متنوعة بشكل مثالي. آنذاك، يمكن أن تجعل استثماراتك في العملات الرقمية جزءًا آخر من محفظتك، مما يساعدك على زيادة إجمالي عوائدك.
انتبه لهذه الأشياء الخمسة عندما تبدأ الاستثمار في العملات الرقمية.
1. افهم جداً ما ستستثمر فيه
كما هو الحال مع أي استثمار، لابد أن تفهم بالضبط ما الذي ستستثمر فيه. إذا كنت ستتداول في الأسهم مثلا، فمن المهم قراءة التقرير السنوي والملفات الأخرى لتحليل الشركات بدقة. خطط لفعل الشيء نفسه العملات المشفرة. وبما أن هناك الآلاف من العملات المشفرة، و تعمل بشكل مختلف ويتم إنشاء عملات جديدة كل يوم، فإنك بحاجة إلى فهم حالة الاستثمار لكل صفقة.
أغلب العملات المشفرة غير مدعمة بأي شيء على الإطلاق، لا بالأصول الثابتة ولا بالتدفق النقدي. وهذا هو الحال بالنسبة للبيتكوين أيضا.
يعتمد المستثمرون حصريًا على شخص يدفع مقابل العملة الرقمية أكثر مما دفعوه هم. بعبارة أخرى، على عكس الأسهم، حيث يمكن للشركة زيادة أرباحها وتحقيق عوائد لك بهذه الطريقة، فإن الأصول المشفرة يعتمد على أن يصبح سوق الكريبتو أكثر تفاؤلاً لتحقيق الربح.
لذا قبل الاستثمار، عليك أن تفهم الجوانب الإيجابية والسلبية المحتملة. وإذا لم يكن استثمارك المالي مدعومًا بأصل أو تدفق نقدي، فقد ينتهي بك الأمر بالخسارة.
2. ما مضى فات
الخطأ الذي يرتكبه العديد من المستثمرين الجدد هو النظر إلى الماضي وإسقاط أحداثه على المستقبل. نعم ، كانت البيتكوين تساوي بعض الدولارات فقط، لكنها الآن أصبحت تساوي أكثر من ذلك بكثير. ومع ذلك ، فإن السؤال المحوري هو “هل سيستمر هذا النمو في المستقبل، حتى وإن لم يكن بهذا المعدل الجنوني ؟”
ينظر المستثمرون إلى المستقبل، وليس إلى ما فعله الأصل في الماضي. ما الذي سيدفع بارتفاع قيمة العملات الرقمية في المستقبل؟ يحتاج المستثمرون الذين يشترون العملات الرقمية اليوم إلى مكاسب الغد، وليس مكاسب الماضي.
3. راقب التقلبات
أسعار العملات الرقمية متقلبة جداً، يمكن أن تنخفض بسرعة في ثوان، لمجرد شائعة تنتهي بإثبات أنها غير صحيحة. يمكن أن يكون هذا أمرًا رائعًا للمستثمرين المتمرسين الذين يمكنهم تنفيذ التداولات بسرعة، أو الذين لديهم فهم قوي لأساسيات السوق، وكيف يتجه السوق وأين يمكن أن يتجه. بالنسبة للمستثمرين الجدد الذين لا يمتلكون هذه المهارات -أو الخوارزميات عالية القدرة التي توجه هذه الصفقات- فإن الاستثمار في العملات الرقمية بالنسبة لهم خسارة محققة.
وذلك لأن التقلبات في الأسعار تُخيف المتداولين، وخاصة المبتدئين. وبالتالي، قد يتدخل متداولون آخرون ويشتريون بثمن بخس. باختصار، يمكن للتقلبات أن تساعد المتداولين المحنكين على الشراء بسعر منخفض والبيع بسعر مرتفع، بينما يقوم المستثمرون عديمو الخبرة بالشراء بسعر مرتفع والبيع بسعر منخفض.
4. إدارة المخاطر الخاصة بك
إذا كنت تتداول في أي أصل (asset) على أساس قصير الأجل، فأنت بحاجة إلى إدارة مخاطرك، يمكن أن يكون هذا صحيحًا بشكل خاص مع الأصول المتقلبة مثل العملة المشفرة. لذلك، بصفتك متداولًا جديدًا ، ستحتاج إلى فهم أفضل السبل لإدارة المخاطر وتطوير عملية تساعدك على تخفيف الخسائر. وهذه العملية تختلف من شخص لآخر.
قد تفرض إدارة المخاطر للمتداول على المدى القصير قواعد صارمة بشأن وقت البيع، مثل، عندما ينخفض الاستثمار بنسبة 10 في المائة. حيث يضطر المتداول إلى البيع حتى لا يتحول التراجع الصغير نسبيًا إلى خسارة ساحقة لاحقًا.
يجب على المتداولين الجدد التفكير في ادخار مبلغ معين من أموال التداول ثم استخدام جزء منها فقط، على الأقل في البداية.
النقطة النهائية هي أنه لا يمكنك التداول إذا لم تكن عندك الأموال. لذا فإن الاحتفاظ ببعض الأموال كاحتياط يعني أنه سيكون لديك دائمًا رصيد لتمويل استثماراتك.
5. لا تستثمر أكثر مما تستطيع أن تخسره
من المهم تجنب المضاربة بالأموال التي تحتاجها. إذا كنت لا تستطيع تحمل خسارة أموالك، فلا تضعها في أصول محفوفة بالمخاطر مثل العملة المشفرة .
يجب الاحتفاظ بالمال الذي تحتاجه في السنوات القليلة المقبلة في حسابات آمنة بحيث تكون هناك عندما تحتاج إليها. وإذا كنت تبحث عن عائد أكيد تمامًا، فإن أفضل خيار لك هو سداد الديون.
اقرأ أيضا: ما معنى العملات المشفرة وكيف يتم تعدينها ؟
طرق الاستثمار في العملات الرقمية
يعتبر شراء العملات الرقمية مباشرة من الطرق الأكثر شيوعًا لإضافة العملات الرقمية إلى محفظتك، ولكن عندما يتعلق الأمر بالاستثمار في العملات الرقمية، فإن لديك بعض الخيارات الأخرى:
- شراء العملات الرقمية مباشرة: يمكنك شراء العملة الرقمية مباشرة وتخزينها.
- الاستثمار في شركات العملات المشفرة: يمكنك الاستثمار في الشركات التي تركز كليا أو جزئيًا على العملات المشفرة. مثل شركات تعدين العملات المشفرة، أو الشركات المتخصصة في صنع أجهزة التعدين ،أو الشركات التي تدعم العملات المشفرة مثل: ‘Robinhood Markets Inc. (HOOD)’ و ‘PayPal Holdings Inc (PYPL)’، والعديد من الشركات الأخرى المستثمرة في العملات المشفرة. كما يمكنك أيضًا الاستثمار في شركات مثل: ‘MicroStrategy Inc (MSTR)’، التي تحتفظ بكميات كبيرة من العملات المشفرة في ميزانيتها العمومية.
- الاستثمار في الصناديق التي تركز على العملات المشفرة: إذا كنت لا ترتاح إلى شركات العملات المشفرة الفردية، فبإمكانك اللجوء للاستثمار في الصناديق التي تركز على العملات المشفرة. وهي الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs)، مثل صناديق المؤشرات وصناديق العقود الآجلة، بالإضافة إلى مجموعة من صناديق الاستثمار في العملات المشفرة.
بعض هذه الصناديق تستثمر في التشفير مباشرةً، بينما يستثمر البعض الآخر في الشركات التي تركز على التشفير أو الأوراق المالية المشتقة مثل العقود الآجلة.
- التعدين أو مدقق في البلوكشين: الطريقة المباشرة للاستثمار في العملة المشفرة هي تعدينها أو العمل كمدقق في شبكة التشفير. يكسب المعدنون والمدققون في العملات المشفرة مكافآت مهمة على شكل عملات مشفرة، والتي يمكنهم الاحتفاظ بها كاستثمارات أو بيعها بعملة أخرى.
كيفية شراء العملات الرقمية من البورصة
إذا كنت تريد الاستثمار في العملات الرقمية مباشرةً، فبإمكانك استخدام بورصة العملات المشفرة. إليك طريقة شراء العملة الرقمية من خلال البورصة:
- اختر بورصة العملات المشفرة التي تفضل التعامل معها. أهم خطوة يجب اتخاذها بذكاء و إعطاؤها ما يكفي من الوقت هي اختيار بورصة العملات المشفرة المناسبة وذات السمعة الجيدة والتي تمتلك أغلب العملات الرقمية.
- قم بإنشاء حساب في بورصة العملات المشفرة. ستحتاج إلى تقديم معلوماتك الشخصية والتحقق من هويتك لإكمال عملية التسجيل.
- قم بتمويل حسابك بالعملة الورقية. قبل أن تتمكن من شراء أية عملة مشفرة، لابد من تمويل حسابك الخاص بعملة تقليدية، مثل الدولار الأمريكي.
- حدد العملة الرقمية التي تريد شرائها. يمكنك الاستثمار في واحد أو أكثر من العملات الرقمية المتوفرة. البحث عن كل الخيارات المتوفرة سيساعدك على اتخاذ القرار الصحيح.
- ضع طلب الشراء للعملة الرقمية التي اخترتها. حاول اتباع الخطوات المطلوبة من قبل البورصة لتقديم وإكمال طلب شراء العملة أو العملات التي اخترتها.
- قم بتخزين عملتك الرقمية في المحفظة. بعد اكتمال عملية الشراء، يتم الاحتفاظ بالمعلومات التي تحتاجها للوصول إلى عملتك في المحفظة الرقمية. يمكن الحصول على المحفظة إما عن طريق بورصة العملات المشفرة أو عن طريق مزود محفظة مستقل.
من أفضل العادات التي عليك اكتسابها كمستثمر في العملات المشفرة هي مراجعة محفظتك بالكامل بشكل دوري، للإطلاع عليها و لمعرفة مدى الحاجة إلى إعادة التوازن لممتلكاتك. قد يعني هذا زيادة أو تقليص استثماراتك في العملات الرقمية؛ اعتمادًا على أهدافك الاستثمارية واحتياجاتك المالية الأخرى.
اقرأ أيضا: ماهي العملات الرقمية وكيف تعمل ؟
ما الذي عليك معرفته قبل الاستثمار في العملات الرقمية
يعتبر الاستثمار في العملات الرقمية محفوفًا بالمخاطر. فأسعار العملات الرقمية شديدة التقلب -حتى أكثرها رسوخًا- مقارنة بأسعار الأصول الأخرى، مثل الأسهم والسندات. كما يمكن أن تتأثر أسعار العملات الرقمية في المستقبل بالتغييرات التنظيمية والتَّقْنين من طرف الدول، وهناك احتمال أسوأ من كل ما سبق، وهو أن تصبح العملات الرقمية غير قانونية، وبالتالي لن تكون لها أية قيمة.
ومع ذلك، فإن أغلب المستثمرين يتفائلون بالصعود المحتمل للعملات الرقمية. فإذا قررت الاستثمار، فمن المهم أن تبحث بعناية عن أي عملة رقمية قبل شرائها. انتبه إلى رسوم المعاملات عند شراء العملات الرقمية لأن هذه الرسوم يمكن أن تختلف اختلافًا كبيرًا من بورصة أو وسيط إلى آخر.
تتطور العملات المشفرة بسرعة ، لذا من المهم أيضًا الانتباه إلى التطورات الجديدة التي قد تؤثر على مقتنياتك من الكريبتو . يحتاج المستثمرون في العملات الرقمية إلى فهم العواقب الضريبية التي قد تلحقهم، خاصةً إذا قاموا بشراء أو بيع استثماراتهم من العملات المشفرة.
وبما أن المخاطرة مرتفعة في العملات الرقمية، فمن المهم الحذر وعدم استثمار المزيد من الأموال؛ أكثر مما يمكنك تحمل خسارته.
اقرأ أيضا: أفضل العملات الرقمية للاستثمار في 2023
هل الاستثمار في العملات المشفرة مربح ؟
الاستثمار في العملات المشفرة ليس في متناول الجميع. أسعار العملات الرقمية متقلبة جدا، مما يجعل هذا النوع من الاستثمار غير مناسب للمستثمرين المحافظين. لكن إذا كنت على استعداد لتحمل المخاطر، فقد يكون الاستثمار في عملة أو أكثر من العملات الرقمية مناسبًا لك.
اقرأ أيضا: ما هي عملة الايثريوم وكيف تعمل ؟
كيف أستثمر في البيتكوين ؟
يمكنك الاستثمار في البيتكوين ‘Bitcoin’ مباشرةً باستخدام أحد منصات تداول العملات الرقمية الرئيسية، مثل ‘Coinbase’ أو ‘Binance’. هناك طريقة أخرى للاستثمار في البيتكوين وهي شراء الأسهم في شركة مستثمرة في عملة البيتكوين، مثل الشركات التي تعمل في تعدين البيتكوين. الخيار الثالث هو الاستثمار في صندوق يركز على البيتكوين، مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETF).
اقرأ أيضا: كيفية شراء البيتكوين | دليل عملي للمبتدئين
كم من المال لبداية الاستثمار في العملات الرقمية ؟
يمكنك الاستثمار في البيتكوين أو أي عملة مشفرة أخرى دون إنفاق الكثير من المال. باستخدام منصة ‘Coinbase’ مثلا، يمكنك شراء أو بيع 1.00 من العملة الرقمية بعملتك المحلية (1 دولار أو 1 يورو مثلا).
*يعد الاستثمار في العملات المشفرة محفوفًا بالمخاطر. وهذه المقالة ليست توصية من ‘كيف يفكر المال’ للاستثمار في العملات المشفرة, نظرًا لأن الوضع يختلف من شخص لآخر، يجب دائمًا استشارة خبير مالي مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات مالية.
المراجع :
– https://www.irs.gov/businesses/small-businesses-self-employed/digital-assets
