كيفية الاستثمار في العقارات ؟ 5 طرق بسيطة وسهلة

كيفية الاستثمار في العقارات؟ سؤال مهم ووجيه.

عندما تريد الاستثمار فهناك العديد من الخيارات، الأسهم والسندات والصناديق المتداولة في البورصة والصناديق المشتركة والعقارات، كلها استثمارات جيدة ومربحة بغض النظر عن الخبرة؛ أما العملات الرقمية فهي متقلبة وفيها مخاطرة بالنسبة للمستثمرين المبتدئين. ما ستختاره يعتمد بشكل أساسي على مدى استعدادك للمشاركة بالعمل والخبرة في استثمارك، ومقدار الأموال التي ستستثمرها، و مقدار المخاطرة الذي تستطيع تحمله.

يعتبر شراء وامتلاك العقارات استراتيجية استثمار مربحة ومريحة. بخلاف الاستثمار في الأسهم والسندات، يمكن لمالكي العقارات استخدام الرافعة المالية لشراء عقار عن طريق دفع جزء من التكلفة الإجمالية مقدمًا، ثم سداد الباقي مع الفائدة، مع مرور الوقت.

ما الذي يجعل الاستثمار العقاري جيداً؟ الاستثمار الجيد هو الذي لديه فرصة كبيرة للنجاح و عائد الاستثمار مرتفع. إذا كان استثمارك ينطوي على درجة عالية من المخاطرة، فيجب موازنة هذه المخاطر بعائد عالي محتمل. حتى وإن اخترت استثمارات ذات احتمالية عالية للنجاح، فإن هذا ليس ضمانًا. لا ينبغي أن تضع أموالك في العقارات – أو أي استثمار آخر – إذا كنت لا تستطيع تحمل خسارة تلك الأموال.

على الرغم من أن الرهن العقاري التقليدي يتطلب عمومًا دفعة أولى تتراوح بين ٪20 إلى ٪25 ، إلا أنه في بعض الحالات، تكون الدفعة المقدمة بنسبة ٪5 فقط هي كل ما يتطلبه الأمر لشراء عقار بأكمله. هذه القدرة على التحكم في الأصول لحظة التوقيع على الأوراق تشجع على حد سواء السماسرة وأصحاب العقارات الذين يمكنهم أيضا الحصول على قروض عقارية ثانية على منازلهم من أجل سداد دفعات مقدمة على ممتلكات أخرى.

فيما يلي خمس طرق رئيسية يمكن للمستثمرين من خلالها جني الأموال من العقارات:

الأفكار الرئيسية في المقال:

• يمكن لأصحاب العقارات الطموحين شراء عقار باستخدام الرافعة المالية، ودفع جزء من التكلفة الإجمالية مقدمًا، وسداد الباقي مع مرور الوقت.
• إحدى الطرق الأساسية التي يمكن للمستثمرين من خلالها جني الأموال من العقارات هي أن يصبحوا مالكين للعقار المؤجر.
• السماسرة يكسبون المال من خلال شراء عقارات مقومة بأقل من قيمتها، و إصلاحها وبيعها.
• مجموعات الاستثمار العقاري تمكنك من كسب المال من العقارات دون العمل والخبرة.
• صناديق الاستثمار العقاري (الريت) هي في الأساس أسهم تدفع أرباحًا.

1. استئجار العقارات

يمكن أن يكون امتلاك العقارات المؤجرة مناسبا للأفراد الذين لديهم الوقت لمراقبة العقار وتحمل إدارة المستأجرين. ومع ذلك، تتطلب هذه الاستراتيجية رأس مال كبير لتمويل تكاليف الصيانة الأولية وتغطية الأشهر الشاغرة.

2. مجموعات الاستثمار العقاري (REIGs)

تعتبر مجموعات الاستثمار العقاري مثالية للأشخاص الذين يرغبون في امتلاك عقارات للإيجار دون متاعب إدارتها. الاستثمار في هذه المجموعات يتطلب رأس المال والوصول إلى التمويل.

مجموعات الاستثمار العقاري مثلها مثل الصناديق المشتركة الصغيرة التي تستثمر في العقارات المؤجرة. في مجموعة الاستثمار العقاري، تشتري الشركة أو تبني مجموعة من المجمعات السكنية أو الشقق ، ثم تسمح للمستثمرين بشرائها من خلال الشركة ، وبهذا تنظم إلى المجموعة.

يمكن لمستثمر واحد أن يمتلك وحدة سكنية واحدة أو عدة وحدات، والشركة المديرة للمجموعة الاستثمارية تدير جميع الوحدات بشكل جماعي، حيث تتولى الصيانة، والإعلان عن العقارات الشاغرة ، وإجراء المقابلات مع المستأجرين. تأخذ الشركة نسبة من الإيجار الشهري في مقابل القيام بهذه المهام الإدارية.

يكون عقد الإيجار في مجموعة الاستثمار العقاري باسم المستثمر ، وتمنح جميع الوحدات جزءًا من الإيجار لمساعدة أصحاب العقارات الشاغرة. وبالتالي، ستحصل على بعض الدخل حتى لو كانت وحدتك فارغة. طالما أن معدل الشغور للوحدات ليس مرتفعا بشكل كبير، لأنه يجب أن يكون في المجموعة ما يكفي لتغطية التكاليف.

3. السمسرة

شراء العقارات وإعادة بيعها خاص بالأشخاص الذين لديهم خبرة كافية في تقييم العقارات وإصلاحها وتسويقها، وخبراء في كيفية الاستثمار في العقارات . يتطلب شراء العقار وإعادة بيعه رأس مال مهم والقدرة على القيام بالإصلاحات أو الإشراف عليها حسب الحاجة.

هذا هو أخطر أنواع الاستثمار العقاري. تمامًا كما يختلف التاجر المدير عن التاجر المحتكر، يختلف سماسرة العقارات عن أصحاب العقارات الذين يشترون ويؤجرون. فالسماسرة غالبا ما يربحون من بيع العقارات التي اشتروها بأقل من قيمتها في فترة وجيرة قد تصل لأقل من ستة أشهر.

السماسرة الجيدون لا تستثمرون عادة في تحسين العقارات. لذلك، يبحثون عن الاستثمارات ذات القيمة الجوهرية اللازمة لجني الأرباح دون أي تعديلات، وإلا فإنهم يلغون شراء العقار من الاعتبار.

السماسرة الغير قادرين على تفريغ الممتلكات بسرعة، يجدون أنفسهم في مأزق. لأنهم عادة لا يتوفرون على ما يكفي من المال لدفع الرهن العقاري على تلك الممتلكات على المدى الطويل. وهذا يمكن أن يؤدي إلى خسائر مستمرة و متفاقمة.

هناك نوع آخر من السماسرة الذين يكسبون المال عن طريق شراء العقارات ذات الأسعار المعقولة وإضافة القيمة عن طريق إصلاحها و تجديدها. يمكن أن يكون هذا استثمارًا على المدى الطويل، حيث يمكن لهؤلاء السماسرة شراء عقار أو عقارين فقط في وقت واحد.

4. صناديق الاستثمار العقاري (الريت)

يعتبر صندوق الاستثمار العقاري (الريت) خياراً جيداً للمستثمرين الذين يرغبون في امتلاك محفظة استثمار عقارية دون التعامل المباشر مع العقارات التقليدية.

يتم إنشاء صندوق الريت عندما تستخدم شركة (أو صندوق استئماني) أموال المستثمرين لشراء وتشغيل العقارات. يتم شراء وبيع صناديق الاستثمار العقاري في البورصات الرئيسية، مثل أي سهم آخر⁽⁶⁾.

يجب على الشركة دفع ٪90 من أرباحها الخاضعة للضريبة في شكل أرباح أسهم، من أجل الحفاظ على الوضع القانوني لصناديق الاستثمار العقاري (الريت) الخاصة بها. في نفس الوقت، تتجنب صناديق الريت دفع ضريبة دخل الشركات، في حين أن هذه الشركة العادية ستخضع للضريبة على أرباحها، ومن ثم يتعين عليها أن تقرر ما إذا كانت ستوزع مداخيلها بعد الضرائب كأرباح أم لا⁽⁷⁾.

تعد صناديق الاستثمار العقاري استثمارًا قويًا لمستثمري سوق الأسهم الذين يرغبون في الحصول على دخل منتظم. بخلاف الأنواع المذكورة أعلاه من الاستثمار العقاري، تتيح صناديق الريت للمستثمرين الدخول في استثمارات غير سكنية، مثل مراكز التسوق أو مباني المكاتب، والتي لا يمكن للمستثمرين الأفراد شراؤها مباشرة.

والأهم من ذلك، فإن صناديق الريت عالية السيولة، لأنها صناديق استئمانية يتم تداولها في البورصة. بعبارة أخرى، لن تحتاج إلى وكيل عقارات ونقل ملكية لمساعدتك على صرف استثماراتك. من الناحية العملية، تعد صناديق الاستثمار العقاري نسخة قانونية رسمية أكثر من مجموعة الاستثمار العقاري.

أخيرًا ، عند النظر إلى صناديق الاستثمار العقاري(الريت) ، يجب على المستثمرين التمييز بين صناديق الريت التي تمتلك المباني، وصناديق الرهن العقاري التي توفر التمويل للعقارات وتشتغل في الأوراق المالية المدعومة بالرهن العقاري (MBS). كلاهما يستثمران في العقارات ، لكن طبيعة الاستثمار مختلفة. يعتبر صندوق الاستثمار العقاري أكثر تقليدية لأنه يمتلك العقارات، في حين تركز صناديق الرهن العقاري على الدخل من تمويل الرهن العقاري.

5. المنصات العقارية على الإنترنت

منصات الاستثمار العقاري مخصصة لأولئك الذين يرغبون في الانضمام إلى مجموعة ما للاستثمار في صفقة تجارية أو سكنية أكبر. يتم الاستثمار عبر المنصات العقارية في الإنترنت، والتي تُعرف أيضًا باسم التمويل الجماعي العقاري. هذا النوع يتطلب أيضا رأس المال، لكن ليس بالحجم المطلوب للاستثمار في العقارات بشكل مباشر.

تربط هذه المنصات المستثمرين الذين يتطلعون إلى تمويل المشاريع مع مطوري العقارات. في بعض الحالات، يمكنك تنويع استثماراتك بقليل من المال.

أخيراً

أتمنى أن أكون قد أجبت بوضوح عن سؤال: كيفية الاستثمار في العقارات ؟ وسواء استخدم المستثمرون العقاريون ممتلكاتهم لتوليد الدخل من الإيجار، أو للإنتظار حتى تظهر فرصة البيع المثالية، فمن الممكن بناء برنامج استثمار قوي من خلال دفع جزء صغير نسبيًا من القيمة الإجمالية للعقار مقدمًا. وكما هو الحال مع أي استثمار، فهناك ربح وفرص داخل الاستثمار في العقار، سواء كان السوق العام صاعدًا أم هابطًا.